2015年以来,有关监管部门提示风险,称以“MMM金融互助社区”为代表的互助理财以高额收益吸引大量投资者参与,与之类似的百川理财币、克拉币、“摩提弗”等虚拟理财相继出现,运作方式极为类似。此类虚拟理财的特点有:一是以“互助”、“慈善”、“复利”等为噱头,无实体项目支撑,无明确投资标的,靠不断发展新的投资者实现虚高利润。二是以高收益、低门槛、快回报为诱饵,利诱性极强,如“MMM金融互助社区”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益,投资60元-6万元,满15天即可提现,“摩提弗”承诺静态日收益2%,10天即可返回本息。三是无实体机构,宣传推广、资金运转等活动完全依托网络进行,主要组织者、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”。四是通过设置“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度,鼓励投资人发展他人加入,形成上下线层级关系,具有非法集资、传销相互交织的特征。
2018-12-14 08:59:28
近年来,互联网金融尤其是P2P网络借贷机构野蛮生长,违法违规经营问题突出,积累了大量风险。主要犯罪手法有:一是一些网贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使出借人资金进入平台的中间账户,形成资金池,涉嫌非法吸收公众存款。二是一些网贷平台未尽到身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息,向不特定对象募集资金。三是个别网贷平台编造虚假融资项目或借款标的,采用借新还旧的庞氏骗局模式,为平台母公司或其关联企业进行融资,涉嫌集资诈骗。
2018-12-14 08:59:10
2014年以来,投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等民间投融资中介机构大量快速增加,普遍存在超范围经营、违规发售理财产品等情况,非法集资风险隐患突出,犯罪手法主要有:一是以投资理财为名义,承诺无风险、高收益,公开向社会发售理财产品吸收公众资金,甚至虚构投资项目或借款人,直接进行集资诈骗。二是为资金的供需双方提供居间介绍或担保等服务,利用“多对一”或资金池的模式为涉嫌非法集资的第三方归集资金。三是实体企业出资设立投融资类机构为自身融资,有的企业甚至自设或通过关联公司开办担保公司,为自身提供担保。
2018-12-14 08:58:51
“进学校”,即通过在中小学开展“小手拉大手”防范非法集资宣传教育活动,以县(市)党委、政府名义印制防范打击非法集资知识宣传材料、致广大家长的一封公开信,由学校通过学生发放到家长手中,课余讲解非法集资知识等形式进行开展。本报讯(记者刘战国)为有效防范和化解非法集资风险,近日,州委、州政府出台《关于开展全州推动落实“六进”全民防范和打击非法集资专项活动的方案》,通过开展防范非法集资宣传“六进”活动,让群众识破犯罪分子的骗术,从源头上遏制非法集资案件高发态势,维护我州金融和社会稳定。此次“六进”宣传活动旨在进一步加大防范和打击非法集资宣传教育工作力度,做到宣传全方位、无盲区、无死角,力争全州广大人民群众都能够认清非法集资犯罪分子的真实面孔,知晓非法集资不受法律保护,参与非法集资损失自担的严重后果,并自觉抵制和远离非法集资。
2018-11-25 08:10:21
为进一步推进扫黑除恶专项斗争,强化各项工作责任落实,11月19日,省委常委、州委书记姜治莹到敦化市调研扫黑除恶工作开展情况。他强调,要坚决贯彻习近平总书记关于扫黑除恶专项斗争的重要指示精神,按照中央和省委、省政府部署要求,提高政治站位,精准重拳出击,坚决打赢扫黑除恶专项斗争这场硬仗,确保人民群众安居乐业、社会安定有序。
2018-11-23 08:41:09
记者了解到,天津联家兴物联网科技有限责任公司利用“中国物联网分享经济平台”,在鹰潭市余江区以投资680元购买项链为幌子,通过奖励制度,吸引会员加入并发展下线。根据会员发展下线的人数和金额,分别给予不同比例的奖励。经查,从2017年11月13日至2018年3月12日,平台拓展部部长许某发展会员11万余人,投资金额近7500万元;其下线周某在余江区内共发展会员233人,投资金额16.73万元。
2018-12-14 08:59:51
记者从吉林省长春市公安局获悉,长春警方近日破获一起特大“刷单诈骗”案,14名电信诈骗犯罪嫌疑人在菲律宾落网后,被押解回长春。
2018-11-12 09:38:05
​四川汉唐实业公司是当地的明星企业,董事长是全国人大代表,远近闻名的慈善家。原本是一家有良好声誉的公司,由于是家族式企业,存在着公司管理不科学、内部控制不健全、投资决策盲目等问题。在董事长谢某的带领下,汉唐实业公司扩张过快、盲目对外投资,最后陷入非法集资的泥潭难以自拔,10名员工被处以刑罚,800多名集资参与人血本无归。
2018-11-09 09:16:19
今年9月是全国反假币宣传月,也是金融知识普及月。为进一步提高市民金融风险防范意识,交通银行延边分行通过各营业网点电子屏幕滚动播放反假币和金融知识普及宣传口号,在营业网点大厅醒目位置张贴《2018反假货币小超人》网络知识问答海报,并派专人引导客户参与网络知识问答活动,在营业网点大厅摆放新版《人民币宣传手册》和《金融知识普及活动宣传手册》等多种宣传形式,向市民宣传人民币相关知识,提升防范风险的技能。
2018-09-21 17:00:33
(五)了解投资的资金去向。正规的投资项目都清楚的说明吸收资金的用途,投资者也能够了解自身的钱投出去到底干了什么。而非法集资吸收的资金,存入资金者很难知道其投资的钱干了什么,不知去向。
2018-09-14 09:08:44
虚构投资项目,以非法占有为目的,将获取的投资款恶意转移、携款潜逃等,则构成非法集资。以下规定能够更好的帮助大家理解合法私募与非法集资的界限:
2018-09-14 09:08:07
虽然设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批,基金业协会也多次强调,为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。
2018-08-24 09:13:19
《私募投资基金监督管理暂行办法》第二条规定:“本办法所称私募投资基金,是指在中华人民共和国境内,以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。”长期以来,存在某些以“投资顾问”“财富管理”等为企业名称的公司,通过发送短信、发放宣传单,邀请群众参加报告会领取免费小礼品,其真实目的是向参会人员进行项目推介,并以“委托理财”名义,收取单个参会人员千元、万元以上不等的“理财款”。该模式涉嫌非法集资的情形至少为:
2018-09-14 09:08:27
抵制高息诱惑。大多数非法集资犯罪的宣传手段,多以承诺“高额回报”并且采取与投资者签订投资协议、开具收款收据和赠送消费卡等各种形式获取投资人的信任。其实通过理性分析就能明白,高回报率背后必定高风险。投资者应自觉抵制高息集资诱惑,警惕非法集资陷阱。
2018-07-27 10:21:15
由于非法集资涉案公司运营需要大量成本,并且向投资人承诺高额利息,一旦资金管理不善或者投资失败,必然导致资金链出现问题,进而发生兑付风险。据警方介绍,发布虚假投资标的、私设资金池、线上线下联动虚假宣传,这些都是常见的非法集资犯罪特征。
2018-07-20 08:41:18
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